IDD 5A – Distribution af livs- og pensionsprodukter til privatkunder
Denne 3-dages uddannelse giver dig en forståelse af lovgivning, produkter og rådgivningsmetoder inden for livs- og pensionsområdet.
Du lærer at rådgive kunder med en kompliceret risikoprofil og at omsætte kompleks viden til en forståelig og værdiskabende kundedialog – i tråd med IDD-kravene for arbejdsområde 5A.
Hvorfor denne uddannelse?
Kunder i både private ordninger og firmapensionsaftaler har brug for rådgivere, der kan skabe tryghed og forståelse i et komplekst fagområde. Finanstilsynet stiller samtidig klare kompetencekrav til rådgivere, der arbejder med livs- og pensionsprodukter.
Denne uddannelse er udviklet specifikt til pensionsmæglere og rådgivere, der vil styrke deres faglige fundament, skærpe kundedialogen og sikre rådgivning, der både er korrekt, etisk og forståelig.
Målgruppe
Uddannelsen henvender sig til medarbejdere i pensionsbranchen, der rådgiver private kunder, herunder:
- Pensionsmæglere
- Pensionsrådgivere og konsulenter
- Privatpensionsspecialister
- Medarbejdere i pensions- og forsikringsselskaber
- Rådgivere, der ønsker stærkere IDD 5A-kompetencer
Dit udbytte:
Efter uddannelsen vil du:
- Have viden om og forståelse for lovgivningen bag IDD 4/5A
- Kunne rådgive kunder med en kompliceret risikoprofil professionelt og etisk
- Forstå kundens økonomi, risikovillighed og livssituation som afsæt for rådgivning
- Kunne forklare produkter, begunstigelsesregler, skat og sociale ydelser
- Navigere sikkert i rådgivning ved ændringer i kundens liv
- Kunne dokumentere din rådgivning korrekt og forståeligt
Virksomhedens udbytte:
Efter uddannelsen vil virksomheden have medarbejdere:
- Rådgiver sikkert og i overensstemmelse med Finanstilsynets krav
- Skaber højere kundetilfredshed gennem klar og korrekt formidling
- Arbejder struktureret med behovsafdækning og produktvalg
- Leverer rådgivning, der styrker compliance og reducerer fejl
- Bidrager til et mere kompetent og konsistent rådgivningsmiljø
Læs om, hvad uddannelsen indeholder
Dag 1: IDD 5A – rammer og krav
Modul 1: IDD 5A – rammer og krav
- Gennemgang af IDD 5A’s kompetencekrav
- Krav til varetagelse af kundens interesser
- Etik og god skik i pensionsdistribution
- Lov om forsikringsformidling som fundament
Modul 2: Juridiske forhold i praksis
- Aftaleloven, Forsikringsaftaleloven, Arveloven
- Boafgiftsloven og ægtefællers økonomiske forhold
- Værgemålsloven og regler om begunstigelse
- Introduktion til Pensionsbeskatningsloven og Hvidvaskregler
Modul 3: Kundens forudsætninger
- Behovsanalyse
- Kortlægning af kundens risiko, økonomi og livssituation
- Hvordan du skaber overblik og tryghed i kundedialogen
Dag 2+3: Forsikringsløsninger, udbud og implementering
Modul 4: Livs- og pensionsprodukter
- Typer af dækninger: liv, død, invaliditet, sygdom
- Produkter til privat- og firmapensionskunder
- Hvordan du forklarer struktur, virkemåde og begrænsninger
Modul 5: Forsikringsaftalen og dens elementer
- Begunstigelse og typiske faldgruber
- Forsikringstiden og hvornår en begivenhed indtræder
- Hvordan ændringer påvirker kundens dækning
Modul 6: Ændringer og livsbegivenheder
- Rådgivning ved skilsmisse, død og større livsændringer
- Hvordan du vejleder om konsekvenser og muligheder
- Etiske principper i sårbare rådgivningssituationer
Modul 7: Rådgivningsmetode i praksis
- Struktur for behovsanalyse og præsentation af løsninger
- Inddragelse af sociale ydelser og eksisterende dækninger
- Hvordan du argumenterer fagligt og enkelt
Modul 8: Skadesbehandling og klageprincipper
- Grundprincipper for skadesbehandling
- Hvordan du vurderer om et skadeseksempel er dækningsberettiget
- Klageprocesser og kundens rettigheder
Metode, læringsstil og eksamen
Uddannelsen kombinerer teori, cases og praktiske øvelser fra pensions- og forsikringsbranchen.
Du arbejder med:
- korte oplæg med teori og metode
- interaktive øvelser og rollespil baseret på virkelige kundesituationer
- sparring og erfaringsudveksling i grupper
- individuel feedback på din rådgivnings- og salgsstil
Formatet sikrer en stejl indlæringskurve og målbare resultater, du kan bruge med det samme.
Mundtlig eksamen – sådan foregår det
Den mundtlige eksamen varer i alt 45 minutter og er bygget op, så du får mulighed for at demonstrere både din faglige viden og din praktiske forståelse.
48 timer før eksamen modtager du en case, som danner grundlag for de første 30 minutter af eksamen. Her arbejder du konkret med casen og viser, hvordan du omsætter din viden til praksis.
De sidste 15 minutter fokuserer på din generelle forståelse af bilaget gennem målrettede spørgsmål fra eksaminator og censor.
Eksamen gennemføres med både eksaminator og censor til stede og kan tages enten online eller ved fysisk fremmøde.
Du får umiddelbart efter eksamen en klar vurdering: bestået eller ikke bestået.
Hvorfor vælge denne uddannelse?
Uddannelsen er udviklet af undervisere med dyb erfaring fra pensionsbranchen.
Du får både faglig dybde og praktiske værktøjer, du kan bruge med det samme i din kundedialog.
Dette er læring, der gør en reel forskel for både rådgiver og kunde.
Et stærkt netværk – med faglig tyngde og reel værdi
På uddannelsen skaber vi rammerne for et stærkt og professionelt netværk mellem deltagerne. Her møder du andre fagpersoner fra pensions- og forsikringsbranchen, der arbejder med de samme udfordringer som dig – lige nu og i fremtiden.
Undervisningen er dialogbaseret og praksisnær. Vores undervisere faciliterer et fortroligt rum, hvor du både bliver lyttet til og udfordret. Du får mulighed for at dele dine erfaringer, drøfte dilemmaer og finde løsninger på virkelige problemstillinger – sammen med andre, der forstår din hverdag.
Netværket giver dig et trygt og professionelt forum, hvor du kan udvikle dig både fagligt og personligt. Her skabes forbindelser, der varer længere end kurset – og som ofte udvikler sig til værdifulde samarbejder på tværs af virksomheder og organisationer.
Dit udbytte af netværket:
- Tid og rum til refleksion over egen praksis
- Inspiration til at skabe forandring - både professionelt og personligt
- Et styrket kontaktnet blandt kolleger i branchen
- En fast studiegruppe, du følges med gennem hele forløbet
Underviserteam
Claus Riis - Brancheekspert og underviser
Henrik Spure Jørgensen - Brancheekspert og underviser
Digital læringsplatform
Som deltager får du adgang til vores digitale læringsplatform – en moderne og brugervenlig
platform bygget på AI, der understøtter al undervisning og udvikling. Platformen giver dig fleksibel adgang til faglig viden, cases og læringsmateriale – når og hvor det passer dig.
Her kan du forberede dig til IDD-eksamener, træne op til EUP-prøver, styrke din faglige viden og
dykke ned i specialiserede emner inden for pension og forsikring. Platformen fungerer også som et opslagsværk med opdateret brancheviden og som et løbende læringsunivers, hvor nyt indhold
tilføjes jævnligt.
AI-teknologien gør det muligt at holde læringsplatformen konstant opdateret og relevant. Indholdet udvikles løbende i takt med ændringer i branchen, nye krav og aktuelle tendenser – så du altid har adgang til den nyeste viden og kan holde dig ajour i dit fag.
Praktiske oplysninger
- Varighed: 3 hele uddannelsesdage (09:00 – 16:00)
- Format: Læringsforløb inkl. fysisk fremmøde og digital læring
- Deltagerantal: 25 deltagere – med fokus på netværk og sparring
- Sted: Vedbæk
- Pris: 22.495 kr. pr. deltager inkl. lækker forplejning
- Datoer:
Efterårshold: 9 oktober, 22+23 oktober (eksamen tilkommer)
Dit næste skridt
Uddannelsen er for dig der rådgiver privatkunder om pension.
Med denne uddannelse styrker du din faglighed, din sikkerhed og din evne til at skabe værdi for kunden.