IDD 8 – Uafhængig rådgivning og formidling af liv- og pensions-produkter
Styrk din rådgivningskompetence og bliv kundens foretrukne sparringspartner. Dette intensive kursus giver dig den nødvendige faglige indsigt og de praktiske færdigheder til at kunne rådgive uafhængigt, objektivt og professionelt som uafhængig forsikringsformidler inden for liv- og pensionsområdet. Du lærer at omsætte komplekse regler, produkter og kundebehov til klar og værdiskabende rådgivning – med kunden i centrum og compliance som fundament.
Hvorfor dette kursus?
Pensionsbranchen står midt i en tid med øget regulering, stigende krav til dokumentation og et voksende behov for dybdegående rådgivning. Kunderne forventer uafhængig og objektiv sparring – og samtidig kræver Finanstilsynet, at rådgivere og formidlere hos uafhængige forsikringsformidlere lever op til de faglige og juridiske kompetencekrav i IDD 8.
Dette kursus er udviklet specifikt til rådgivere, mæglere og konsulenter, ansat hos uafhængige forsikringsformidlere, der arbejder med liv- og pensionsløsninger til privatpersoner og medarbejdere i firmapensionsordninger og som enten har opnået bilag 5A eller har tilsvarende faglig viden.
Her får du en praksisnær og opdateret gennemgang af kravene i IDD 8 – og du lærer, hvordan du lever op til både kundens og lovgivningens forventninger.
Kurset sikrer, at du opnår de kompetencer, som Finanstilsynet kræver for at du kan bestå IDD 8 kompetenceprøven.
Målgruppe
Kurset henvender sig til medarbejdere i pensions- og forsikringsbranchen, der rådgiver eller formidler liv- og pensionsprodukter, herunder:
- Uafhængige forsikringsmæglere og pensionskonsulenter
- Rådgivere i pengeinstitutter, forsikringsselskaber og mæglerhuse
- Salgs- og kundekonsulenter med ansvar for liv- og pensionsløsninger
- Medarbejdere, der ønsker at opnå eller vedligeholde IDD 8-certificering
Dit udbytte:
Efter forløbet vil du:
- Have indgående viden om de lovkrav og kompetenceområder, der gælder for IDD 8
- Kunne rådgive uafhængigt og objektivt med fokus på kundens bedste interesse
- Forstå og anvende de relevante love, regler og bekendtgørelser i praksis
- Kunne gennemføre behovsanalyse, risikoprofil og præsentere helhedsløsninger
- Få indsigt i de centrale liv- og pensionsprodukter, herunder dækninger og udbetalinger
- Være bedre rustet til at bestå den godkendte IDD 8-prøve
Virksomhedens udbytte:
Efter forløbet får virksomheden medarbejdere:
- Der lever op til de faglige og juridiske krav og er klar til at tage kompetenceprøven i IDD 8
- Som kan levere uafhængig rådgivning med høj kvalitet og compliance
- Der skaber større kundetillid og sikrer professionel formidling af komplekse løsninger
- Der arbejder struktureret med behovsanalyse, dokumentation og etik
- Som bidrager til virksomhedens troværdighed og konkurrencekraft i markedet
Læs om, hvad kurset indeholder
Dag 1: Lovgivning, kundebehov og rådgivning
Modul 1: IDD 8 – rammer og krav
- Gennemgang af IDD-reguleringen og bilag 8
- Uafhængighed, objektivitet og kundens interesse som kerneprincip
- Dokumentation og god skik i forsikringsdistribution
Modul 2: Kundens behov og forudsætninger
- Behovsafdækning og risikoprofil – hvordan du afdækker kundens situation
- Økonomi, formue, skatteforhold og eksisterende dækninger
- Samtaleteknikker og spørgemetoder i rådgivningssamtalen
Modul 3: Juridiske og etiske rammer
- Aftaleloven, Forsikringsaftaleloven, Pensionsbeskatningsloven og Hvidvaskloven
- Etik i rådgivning – hvordan du håndterer interessekonflikter
- Kundedokumentation, samtykke og compliance i praksis
Dag 2+3: Produkter, løsninger og praktisk rådgivning
Modul 4: Produkter og løsninger
- Liv- og pensionsprodukter samt sygdoms- og helbredsprodukter
- Hvordan du sammensætter løsninger, der matcher kundens behov
- Firmapensionsordninger, privatpension, kapitalpension og forsikringsdækninger
Modul 5: Helhedsrådgivning i praksis
- Præsentation af helhedsløsninger – fra behovsanalyse til anbefaling
- Skat, arv og begunstigelse – hvordan du rådgiver korrekt og forståeligt
- Vurdering af dækninger, ændringer og udbetalinger ved livshændelser
Modul 6: Fra læring til handling
- Anvendelse af IDD-krav i daglig rådgivning
- Forberedelse til IDD 8-prøven – test og opgaveteknik
- Udarbejdelse af personlig udviklingsplan og opfølgning
Metode, forløb og læringsstil
Kurset kombinerer teori, cases og praktiske øvelser fra pensions- og forsikringsbranchen.
Du arbejder med:
- korte oplæg med teori og metode
- interaktive øvelser og rollespil baseret på virkelige kundesituationer
- sparring og erfaringsudveksling i grupper
- individuel feedback på din rådgivnings- og salgsstil
Forløbet er baseret på 40-20-40-modellen udviklet af Robert Brinkerhoff.
Modellen sikrer, at læringen forankres i praksis:
- 40 % af indsatsen lægges før kurset gennem målrettet forberedelse
- 20 % under selve kurset med intensiv træning og refleksion
- 40 % efter kurset - hvor fokus er på at omsætte ny viden og færdigheder til konkrete resultater i hverdagen.
Formatet sikrer en stejl indlæringskurve og målbare resultater, du kan bruge med det samme.
Hvorfor vælge dette kursus?
Dette kursus er udviklet specifikt til IDD 8-området.
Vores undervisere har selv mange års erfaring med rådgivning, compliance og produktudvikling i pensionsbranchen – og ved præcist, hvad der skal til for at bestå prøven og anvende viden i praksis.
Du får ikke blot teoretisk viden, men konkrete værktøjer, du kan bruge i din daglige rådgivning. Vi kalder det faglighed med effekt – fordi du går herfra med viden, du kan dokumentere, og kompetencer, du kan anvende.
Et stærkt netværk – med faglig tyngde og reel værdi
På kurset skaber vi rammerne for et stærkt og professionelt netværk mellem deltagerne. Her møder du andre fagpersoner fra pensions- og forsikringsbranchen, der arbejder med de samme udfordringer som dig – lige nu og i fremtiden.
Undervisningen er dialogbaseret og praksisnær. Vores undervisere faciliterer et fortroligt rum, hvor du både bliver lyttet til og udfordret. Du får mulighed for at dele dine erfaringer, drøfte dilemmaer og finde løsninger på virkelige problemstillinger – sammen med andre, der forstår din hverdag.
Netværket giver dig et trygt og professionelt forum, hvor du kan udvikle dig både fagligt og personligt. Her skabes forbindelser, der varer længere end kurset – og som ofte udvikler sig til værdifulde samarbejder på tværs af virksomheder og organisationer.
Dit udbytte af netværket:
- Tid og rum til refleksion over egen praksis
- Inspiration til at skabe forandring - både professionelt og personligt
- Et styrket kontaktnet blandt kolleger i branchen
- En fast studiegruppe, du følges med gennem hele forløbet
Underviserteam
Claus Riis - Brancheekspert og underviser
Henrik Spure Jørgensen - Brancheekspert og underviser
Digital læringsplatform
Som deltager får du adgang til vores digitale læringsplatform – en moderne og brugervenlig
platform bygget på AI, der understøtter al undervisning og udvikling. Platformen giver dig fleksibel adgang til faglig viden, cases og læringsmateriale – når og hvor det passer dig.
Her kan du forberede dig til IDD-eksamener, træne op til EUP-prøver, styrke din faglige viden og
dykke ned i specialiserede emner inden for pension og forsikring. Platformen fungerer også som et opslagsværk med opdateret brancheviden og som et løbende læringsunivers, hvor nyt indhold
tilføjes jævnligt.
AI-teknologien gør det muligt at holde læringsplatformen konstant opdateret og relevant. Indholdet udvikles løbende i takt med ændringer i branchen, nye krav og aktuelle tendenser – så du altid har adgang til den nyeste viden og kan holde dig ajour i dit fag.
Praktiske oplysninger
- Varighed: 3 hele kursusdage (09:00 – 16:00) + eksamen 45 min.
- Format: Læringsforløb inkl. fysisk fremmøde og digital læring
- Deltagerantal: 25 deltagere – med fokus på netværk og sparring
- Sted: København og Aarhus
- Pris: 22.495 kr. pr. deltager inkl. lækker forplejning
- Eksamen: 7.495 kr. pr. deltager (kan tages separat)
- Datoer:
Forårshold: 13 april, 23+24 april, eksamen (tilkommer)
Efterårshold: 14 sept., 21+22 sept., eksamen (tilkommer)
Dit næste skridt
IDD 8 er et krav – men også en mulighed.
Med dette kursus får du både den faglige viden og de praktiske værktøjer, der gør dig til en endnu stærkere rådgiver.